如何在多個TD Ameritrade帳戶進行內部帳戶資產轉移(How to Transfer between TD Ameritrade accounts)

同屬TD Ameritrade但不同名的帳戶之間的資產轉移不需任何費用，而且透過網頁點選即可完成，這功能大大簡化資產轉移的程序。

於是除了透過TD Ameritrade帳戶連結來管理家人間多個帳戶外，利用TD Ameritrade資產轉移不需費用的特性，將多個帳戶所需資金借由國內外幣帳戶一次匯出，匯到TDA帳戶後再將資金轉移到其他家人帳戶，使用這方式來節省匯款過程所需的手續費。

不過使用這方式還需考慮贈與稅，甚至以後將資金匯回台灣的遺產稅或是海外所得稅等問題，使用這方法省匯款手續費需謹慎評估 ，因本人現在尚屬於資產累積階段且每年投資資金尚屬於小規模，比較沒有稅負上的問題。以下就分享如何在TD Ameritrade進行內部資產轉移。

TD Ameritrade帳戶間資產轉移(Transfer between TD Ameritrade accounts)

使用此一功能須要將文件列印，所以請先確認電腦有無印表機可以直接列印，若無，則有以下三個建議處理方式(擇一)：

• 使用 Google Chrome瀏覽器申請，則可對申請書列印成 PDF 檔後再去超商列印。
• 使用 doPDF虛擬印表機軟體將文件轉換為 PDF 檔後再去超商列印。
• 使用 XPS Document Writer 可輸出 xps 列印檔案後，到其他電腦列印。

首先登入主帳戶，經由 My Account->Deposits & Transfers->Other Transfers路徑，點選 Transfers between TD Ameritrade accounts。

接著進入到資產轉移的第一步，

若是尚未設定TD Ameritrade帳戶連結，則 Step 1只有從帳戶轉出的選項(如上圖)。

若是已經完成連結帳戶的設定，則 Step 1會詢問是要轉入(Transfer to)或轉出(Transfer from)，選擇轉出後，Step 2會在下拉選單中列出連結帳戶供選擇。若沒有設好帳戶連結，則Step 2需要手動輸入轉入帳戶的帳號、類型和持有者的姓名。

接著，第三步則是選取要轉移的資產，

共有兩種方式可選擇：一個是自行選擇要轉移多少資產(Select assets to transfer)，另一個是轉移全部資產(Transfer all assets in this account)，因我們要轉移部份資金，所以選擇第一個即可。

第四步則是列出轉出帳號內全部可供轉移的資產，接著只要用點選的方式選擇並輸入要轉移的資產的數目就行了，TDA內部資產轉移也可以轉移零碎股(Fractional shares)，速度也比從其他券商帳戶轉移要快。設定完畢後，按下Next按鈕進入下一步。

接著進入 Review your transfer request 畫面，確認內容無誤後，點選右上方的 Printer Friendly 按鈕即可列印申請表。

若內容有問題，則可點選左下方 Edit重新回到前一畫面進行修正。列印完畢點選右上方的 I'm finished 按鈕即完成線上申請步驟。

附帶一提，點選 Printer Friendly後跳出此提醒畫面，

此提醒畫面主要是我們還要在文件上簽名並用傳真或是郵寄方式遞送申請表。不過，對我們國外客戶來說，掃描後經由 Message Center上傳是最方便的選擇。

在完成線上申請步驟後，會在 Message Center收到一封提醒著需遞送申請表已完成資產轉移的郵件。

只要將列印好申請表經由資產轉移雙方簽名列印，經由 Message Center上傳即可完成此資產轉移，依據我的經驗大概兩天即可完成此資產轉移手續。

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